投資の基本は、「長期・積立・分散」です。分散とは、国別(先進国・発展途上国など)業種(外需型・内需型など)など分散して投資するものです。しかし長期・積立・分散して投資してもリスクが消えることはありません。

 

投資は最終的に自分で判断しなければならず、(1)自身で金融知力を身に着け(2)リスクを理解し(3)許容できる範囲で投資することが大切です。

 

2024年1月よりNISAは新しいNISA(少額投資非課税制度)として拡充されます。概略は以下の通りです。

 

新NISAの対象商品(公募・上場株式投資信託)の要件は、

(1)信託契約期間が無制限又は20年以上で、毎月分配型ではない。

(2)販売手数料がノーロードで信託報酬が低水準。

 

新NISAの内容は、

(1)年間投資額上限(つみたて投資の場合 120万円、成長投資の場合 240万円)

(2)非課税限度額(1800万円ただし成長投資枠は1200万円まで)

(3)口座開設期間(恒久化)

(4)投資対象商品(つみたて投資は  長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託)

         (成長投資は  上場株式・投資信託など)

 

※わからないことがあれば、お問い合わせください。